freeeの口座振替とは？いつ使う？間違えやすいパターンと使い方

口座振替って何？使い方がわからない

freeeの「口座振替」。使い方がよくわからず、適当に処理していませんか。

口座振替とは、事業用の口座間でお金を移動させる処理です。

ポイントは、口座振替は収入でも支出でもないということ。お金の場所が変わるだけで、事業全体の資産は増減しません。

口座振替を使う場面

1. クレジットカードの引き落とし

カードの利用明細で経費を計上済みなら、銀行口座からの引き落としは口座振替です。

振替元：銀行口座
振替先：クレジットカード口座

2. 銀行口座間の資金移動

事業用のA銀行からB銀行にお金を移した場合。

振替元：A銀行
振替先：B銀行

3. 銀行口座から現金の引き出し

ATMで事業用口座からお金を引き出した場合。

振替元：銀行口座
振替先：現金口座

4. 電子マネーへのチャージ

事業用のSuicaやPayPayに銀行口座からチャージした場合。

振替元：銀行口座
振替先：電子マネー口座

freeeでの操作手順

自動で経理から処理

銀行同期で取り込まれた取引を確認
「口座振替」タブを選択
振替先の口座を選ぶ
金額を確認して「登録」

手動で登録

「取引」→「口座振替」を開く
振替元口座と振替先口座を選択
日付と金額を入力
「登録」

よくある間違い

間違い1：口座振替を経費にしてしまう

銀行口座からの引き出しを「雑費」にする。クレカの引き落としを「支払手数料」にする。

これをやると、経費が過大に計上されます。口座間の移動はあくまで口座振替です。

間違い2：口座振替を売上にしてしまう

ある口座に入金があると、つい売上として処理したくなります。でも、もう一方の口座から移しただけなら口座振替です。

間違い3：振込手数料を忘れる

銀行間の振込で手数料がかかった場合、手数料分だけは経費（支払手数料）です。

例：A銀行からB銀行に100,000円を振込（手数料440円）

口座振替：100,000円（A銀行→B銀行）
経費：440円（支払手数料）

freeeでは口座振替登録時に手数料を入力する欄があります。

間違い4：プライベート口座との移動を口座振替にする

事業用口座からプライベート口座への移動は口座振替ではありません。「事業主貸」です。逆は「事業主借」です。

口座振替は、あくまで事業用口座同士の移動に使います。

口座振替のチェックポイント

銀行同期で「カード会社名」の引き落としが来たら → 口座振替
ATM引き出しが来たら → 口座振替（事業用現金に移す場合）
別の事業用口座への振込が来たら → 口座振替
プライベートへの送金が来たら → 事業主貸

まとめ

口座振替 = 事業用口座間のお金の移動
収入でも支出でもない
クレカの引き落としは口座振替で処理
振込手数料だけは経費として別処理
プライベートとの移動は事業主貸・事業主借

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